美股大混亂!超250只股票驚現"技術故障"!更有老牌投行身陷2.0版"壞血案",被騙還被告,主角竟是90後

世界奇事天天有,今天到美國,而且還不止一件。

美東時間週二(24日),美股突現交易混亂,三大股指漲跌不一。截至收盤,道指漲0.31%,納指跌0.27%,標普500跌0.07%,250多隻股票被影響。美國證券交易委員會已開始介入審查。

另一件怪事是大行摩根大通竟然被騙了,而且金額還不小。摩根大通向法院提起訴訟,狀告理財網站Frank的創始人Charlie Javice以偽造用戶數據的方式促成了一筆金額高達1.75億美元的收購交易。與此同時,摩根大通也被Javice告上法庭,Javice指其收購Frank時所做的盡職調查不到位,摩根大通之所以起訴自己,是因為他們打算取消該筆交易,並試圖挽回已經蒙受的損失。

值得注意的是,本案的主人公Charlie Javice是一位90後,與“壞血案”女主角、血液檢測公司Theranos 創始人Elizabeth Anne Holmes相比更顯年輕。此次事件也是繼“壞血案”之後又一起創投圈詐騙大事件,引起了多方的關注。

250多隻美股驚現“交易混亂”

據路透社報道,由於紐交所的技術故障影響了股票交易,開盤後不久先後有數十隻股票暫停交易,超過250只股票受影響,投資者也不清楚開盤時股票是否以正確的價格成交。

據悉,由於系統問題,有些股票在沒有開盤的情況下就已開始了交易,導致錯誤的價格並出現暴跌,包括摩根士丹利、威瑞森、耐克和麥當勞等大型公司股票價格都被影響。紐交所交表示,這些交易將被宣佈為無效。

據《華爾街日報》報道,大多數股票在開盤後15秒左右就被停止交易,在5-15分鐘後才恢復交易。美國證券交易委員會表示,已開始審查上述情形。

盤面上,大型科技股多數下跌,蘋果漲1.01%、亞馬遜跌1.23%、奈飛漲1.79%、谷歌跌2.09%、臉書跌0.09%、微軟跌0.22%。

銀行股普遍下跌,摩根大通漲0.81%、高盛跌0.24%、花旗跌1.09%、摩根士丹利跌1.67%、美國銀行漲0.73%、富國銀行跌1.29%。

能源股漲跌不一,埃克森美孚漲0.92%、雪佛龍漲0.12%、康菲石油跌1.1%、斯倫貝謝跌0.7%、西方石油跌3.16%。

中概股漲跌互現,出現股價上漲的有:優克聯新漲17.41%、亞朵漲9.53%、每日優鮮漲8.17%、高途集團漲5.9%、諾亞財富漲4.25%、趣店漲3.95%;出現股價下跌的有:第九城市跌12.42%、格林酒店跌9.46%、圖森未來跌7.58%、叮咚買菜跌6.82%、新濠影匯跌6.11%、億航智能跌4.44%。中概新能源汽車股集體下跌,蔚來汽車跌3.23%、小鵬汽車跌4.06%、理想汽車跌0.89%。

歐股收盤漲跌不一,德國DAX指數跌0.07%,報15093.11點;法國CAC40指數漲0.26%,報7050.48點;英國富時100指數跌0.35%,報7757.36點。

原油下跌,WTI 3月原油期貨收跌1.49美元,跌幅1.82%,報80.13美元/桶;布倫特3月原油期貨收跌2.06美元,跌幅2.33%,報86.13美元/桶。

黃金繼續上漲,COMEX 2月黃金期貨收漲約0.4%,報1935.40美元/盎司。

老牌投行身陷“壞血案”2.0

根據紐約時報報道,摩根大通於去年底向特拉華州聯邦法院提起訴訟,狀告理財網站Frank的創始人Charlie Javice以偽造用戶數據的方式促成收購交易。目前,該事件仍在發酵。

在摩根大通於2021年9月斥資1.75億美元收購這家名為Frank的大學財務規劃公司時,摩根大通一度認為,這筆交易為公司聯結了美國6000多所高等教育機構的500萬學生。

然而,在去年年末,摩根大通向特拉華州聯邦法院提起訴訟。在訴訟中,摩根大通表示,Frank的年輕創始人Charlie Javice精心偽造了這份500萬客戶的名單。摩根大通認為,Javice和團隊提供的Frank公司的規模、市場滲透深度等數據均系偽造,Javice和Frank的首席增長與收購官Olivier Amar為了偽造客戶名單,甚至聘請了一名數據科學教授,協助公司矇蔽摩根大通的盡職調查團隊。

事情敗露於此次收購完成後不久。彼時,摩根大通向弗蘭克的部分客戶名單進行了招攬。在40萬封發出的電子郵件中,只有28%成功投遞到了收件箱,而通常的送達率為99%。不僅如此,只有103位收件人做出了反饋,單擊了郵件中Frank網站的鏈接。在隨後的調查中,摩根大通潛入了Javice的Frank電子郵件賬戶,在那裡找到了大量信息,包括大量證據表明她聘請了一名數據科學教授來製作虛假信息,以向摩根大通證明Frank確實擁有數百萬客戶。

Javice對此進行了反擊。她聘請了Quinn Emanuel起訴摩根大通,這位律師是正在為埃隆·馬斯克的Twitter評論訴訟進行辯護的律師。不僅如此,Javice還辯稱,摩根大通進行的是一次內部調查,公司應當為她的法律服務付費。Emanuel表示,摩根大通在匆忙收購Frank後,意識到該業務無法繞過現有的學生隱私法,因此試圖反悔,並通過指責Javice的方式和要求重新交易。

事實上,對於摩根大通收購Frank的決定,業內的觀察者們一度感到非常震驚。有研究人員曾經表示,在美國,每年有200萬大學新生,在完成一次聯邦學生無償申請後,大多數家庭不會再次向外部公司尋求經濟援助。因此,如果Frank在短短五年內能夠為500萬人提供服務的話,它的市佔率會是相當高的。然而,要在一年內聯繫到所有可能尋求幫助的人其實並不容易,而且成本肯定不低。多方分析似乎都指向一個結論,即Frank的商業模式和運行數據並不吻合。

集各種光環於一身的90後天才少女

券商中國記者注意到,截至發稿,Charlie Javice在LinkedIn上的最新履歷仍是Frank的創始人和CEO,而她在摩根大通的職位則是負責為學生提供解決方案的主管。

公開信息顯示,Javice的創業經歷豐富。在2010年至2015年,她是PoverUP的創始人。PoverUP官網顯示,該平臺是一個小額信貸投資和研究平臺,旨在引導學生進入社會領域,以將小額信貸用於社會公益,幫助學生減輕貧困。

紐約時報報道稱,2016年,Javice成立了Frank,此時她年僅24歲。年紀輕輕的她表現出了過人的媒體頭腦,並號稱自己有受到過經濟援助,掙扎著支付大學費用的相關經驗。在賓夕法尼亞大學的一份學生報紙《賓夕法尼亞日報》上,就曾刊登了她繪聲繪色的相關描述。

Javice動人的故事確實對她拉到投資的幫助很大。有觀點認為,創投圈的天使投資人和風險投資者往往缺乏經濟援助的實際經歷,對於箇中細節也知之甚少。對他們而言,Javice提出的一系列簡化申請流程,更快速、更輕鬆地提交財務援助表格,減少受助者痛苦的創業目標,確實具有相當大的吸引力。

Javice的個人履歷也很符合創投圈的喜好,她身上有多個標籤——少年神童、常春藤出身的社會企業家、美國高等教育事業劃時代般的救星。根據Javice自己的描述,她在三年內從沃頓商學院畢業,經常同時上五門課。學校確認她擁有經濟學理學學士學位,主修金融,輔修運營和信息管理。

2019年,Javice女士登上了福布斯30歲以下30強(30 Under 30)金融榜單;之後,她又進入了《克萊恩紐約商業週刊》公佈的40位40歲以下(40 Under 40)榜單。在經歷了幾次創業之後,榮譽接踵而來,Javice一時風頭兩無。

人設崩塌,問題接踵而至

然而,光鮮的履歷之下,不少問題也在陸續顯露出來。

根據一些採訪和公開資料,Javice的父親Didier在華爾街工作超過35年,其中 11年在高盛,3年在美林。在這樣的家庭背景下,關於Javice在賓夕法尼亞大學沃頓商學院讀本科期間為何有資格獲得經濟援助的問題,她和父母均沒有做出回應。由於學校不會評論學生的經濟援助狀況,這些問題目前並沒有得到明確的解答。

此外,聯邦貿易委員會也曾向弗蘭克發出警告信,指出其對學生的幫助主要是提供了一封格式信函,這封信函可能缺少學生申請其中一項助學金所需的信息。聯邦貿易委員會也不喜歡Frank提出的、向學生提供經濟援助現金預付款的提議。他們表示,條款要求學生在61天內償還預付款,無論是否已經獲得援助。不僅如此,Frank還要每月收取19.90美元的費用。

Frank的種種不誠信行為早有端倪。例如,Frank一度試圖通過推廣在線大學課程的方式積極創收。該公司曾經的網站顯示,這些課程的費用在500美元到700美元,客戶先付費報名,大學則在接受報名後開始授課。然而,很多課程的所謂提供方表示,並不知道自己所在高校與Frank有合作關係,甚至部分高校沒有聽說過這家公司。

目前,摩根大通表示,任何爭議都將通過法律程序解決。不過,也有分析認為,雙方之間的任何和解很可能會保密。截至發稿,Frank項目的官方網站已經被徹底下架。

校對:王蔚